C1206 - Gestion de clientèle bancaire
Description
Définition
- Assure le conseil, la promotion et la vente des produits et services financiers de son établissement, auprès d''une clientèle de particuliers, de professionnels et d''entreprises, selon la réglementation bancaire.
- Peut réaliser des analyses de marché d''entreprises. Peut accorder ou refuser des demandes de prêts.
- Peut aussi proposer des produits d''assurances.
Accès à l'emploi métier
- Cet emploi/métier est accessible avec un diplôme de niveau Bac+2 (BTS, DUT, ...) dans le secteur commercial ou bancaire.
- Une expérience professionnelle dans le secteur ainsi qu''une formation professionnelle de l''Institut Technique de Banque peuvent être requises pour les postes en relation avec les entreprises.
Conditions d'exercice de l'activité
- L''activité de cet emploi/métier s''exerce au sein d''agences bancaires, de bureaux de poste, d''organismes de crédits, de plates-formes téléphoniques en contact avec les clients. Elle peut impliquer des déplacements.
- Elle varie selon la clientèle (particuliers, professionnels, PME/PMI, ...).
- Elle peut s''exercer le samedi.
Appellations
- Attaché / Attachée de clientèle de banque
- Chargé / Chargée de clientèle bancaire
- Chargé / Chargée de clientèle commerciale de banque
- Chargé / Chargée de clientèle de banque
- Chargé / Chargée de clientèle entreprises de banque
- Chargé / Chargée de clientèle particuliers de banque
- Chargé / Chargée de clientèle professionnelle de banque
- Chargé / Chargée de gestion bancaire
- Chargé / Chargée de relations clientèle bancaire
- Conseiller commercial professionnel / Conseillère commerciale professionnelle secteur bancaire
- Conseiller / Conseillère de clientèle bancaire
- Conseiller / Conseillère en produit épargne
- Conseiller financier / Conseillère financière banque postale
- Conseiller financier / Conseillère financière clientèle professionnelle
- Gestionnaire de clientèle bancaire
- Chargé / Chargée de clientèle rachat de crédits
- Conseiller / Conseillère en crédit immobilier
- Courtier / Courtière en prêts immobiliers
Savoirs et Savoir-faire
Savoirs
- Techniques de vente
- Principes de la relation client
- Caractéristiques des produits financiers
- Marketing / Mercatique
- Réglementation des produits d'assurances
- Modes de paiement
- Procédures de transfert de devises
- Réglementation bancaire
- Procédures d'administration de compte bancaire
- Économie des marchés financiers
- Spécificités juridiques des professions libérales
- Analyse comptable et financière
- Droit fiscal
- Dispositif TRACFIN (Traitement du renseignement et action contre les circuits financiers clandestins)
- Produits d'assurance vie
- Produits d'assurance Incendie, Accidents, Risques Divers (IARD)
- Comptabilité bancaire
- Techniques de négociation
- Logiciel de gestion clients
- Analyse des risques financiers
- Techniques commerciales
- Marché des entreprises
- Recommandations AMF
Savoir-faire
- Définir une stratégie commerciale
- Arrêter les termes d'un contrat
- Élaborer des propositions commerciales
- Développer un réseau d'apporteurs d'affaires
- Déterminer des mesures correctives
- Cibler un panel de clients
- Cibler une gamme de produits
- Développer un portefeuille clients et prospects
- Consulter des fichiers clients en préparation d'entretiens programmés
- Promouvoir un produit financier auprès d'une clientèle
- Gérer un réseau d'apporteurs d'affaires
- Proposer des produits d'assurance à un client
- Participer aux projets de développement d'une société
- Proposer des solutions de financements ou de placements pour une entreprise
- Rendre une décision sur une demande de crédit
- Alerter un client du lancement de procédures de sanction
- Collecter l'ensemble des justificatifs clients
- Analyser les potentialités d'un marché d'entreprises clientes
- Monter un dossier de crédit
- Conseiller une entreprise en matière de gestion comptable
- Conseiller des clients en matière de gestion comptable
- Réaliser le bilan de la situation financière d'un client
- Réaliser une activité nécessitant la certification AMF (Autorité des Marchés Financiers)
- Réaliser une étude de faisabilité
- Surveiller des comptes débiteurs
- Renseigner un formulaire de contractualisation
- Arrêter une décision de demande de crédit
- Rechercher et négocier des offres de crédit auprès de partenaires bancaires, monter des dossiers de prêts immobiliers ou de rachat de crédits
Environnements de travail
- Agence postale
- Établissement bancaire et financier
- Organisme de crédit
- Plate-forme téléphonique
- Travail en indépendant