C1102 - Conseil clientèle en assurances
Description
Définition
- Informe et conseille des particuliers, des entreprises, ... en matière d''assurance de biens et de personnes (incendie, accidents, retraite, prévoyance, ...). Procède à la vente de produits et services selon la politique commerciale de l''établissement et la réglementation de l''assurance.
- Peut réaliser le montage technique (projet de tarification, ...) et administratif des contrats.
- Peut promouvoir des produits et services bancaires.
Accès à l'emploi métier
- Cet emploi/métier est accessible avec une expérience professionnelle commerciale dans le secteur de l''assurance ou de la banque sans diplôme particulier.
- Un diplôme de niveau Bac+2 (BTS, DEUST, DUT, ...) dans le domaine de l''assurance, du commerce, de l''économie peut en faciliter l''accès.
Conditions d'exercice de l'activité
- L''activité de cet emploi/métier s''exerce au sein de bureaux ou de plates-formes téléphoniques de mutuelles, de compagnies d''assurances, de banques, de cabinets de courtage en contact avec les clients.
- L''activité peut impliquer des déplacements (en clientèle, ...).
- Elle varie selon la clientèle (particuliers, professionnels, ...), le type de structure (mutuelles, assurances, ...) et le type de risque (simple ou complexe).
- Elle peut s''exercer en soirée.
Appellations
- Agent commercial / Agente commerciale en assurances
- Attaché / Attachée de clientèle en assurances
- Chargé / Chargée de clientèle centre d'appels en assurances
- Chargé / Chargée de clientèle en assurances
- Collaborateur commercial / Collaboratrice commerciale en assurances
- Conseiller / Conseillère clientèle en assurances
- Conseiller commercial / Conseillère commerciale en assurances
- Conseiller / Conseillère en assurances
- Conseiller / Conseillère en assurance produits d'épargne
- Conseiller / Conseillère en assurance vie
- Conseiller / Conseillère gestion sinistres
- Conseiller / Conseillère Incendie, Accidents, Risques Divers -IARD-
- Conseiller / Conseillère mutualiste
- Conseiller / Conseillère mutualiste Incendie, Accidents, Risques Divers -IARD-
- Conseiller / Conseillère prévoyance santé
- Producteur / Productrice en assurances
- Technico-commercial / Technico-commerciale en assurances
- Téléconseiller / Téléconseillère en assurances
Savoirs et Savoir-faire
Savoirs
- Techniques de vente
- Droit des assurances
- Droit de la sécurité sociale
- Procédures de recouvrement de créances
- Principes de la relation client
- Procédures d'indemnisation des sinistres
- Caractéristiques des produits financiers
- Comptabilité générale
- Réglementation des produits d'assurances
- Droit fiscal
- Produits d'assurance retraite
- Produits d'assurance santé
- Produits d'assurance prévoyance
- Produits d'assurance épargne
- Produits d'assurance vie
- Produits d'assurance Incendie, Accidents, Risques Divers (IARD)
- Logiciel de gestion clients
- Techniques commerciales
- Recommandations AMF
Savoir-faire
- Rassembler les justificatifs et transmettre la proposition d'assurance pour décision
- Développer un portefeuille de partenaires
- Traiter l'information (collecter, classer et mettre à jour)
- Rédiger un contrat d'assurance
- Développer un portefeuille clients et prospects
- Proposer un service, produit adapté à la demande client
- Définir les besoins en assurance d'un client
- Déployer les procédures d'indemnisation des assurés, victimes
- Promouvoir un produit financier auprès d'une clientèle
- Assurer le suivi d'un portefeuille de partenaires
- Proposer des produits d'assurance à un client
- Vérifier la conformité d'une déclaration de sinistre
- Mettre en oeuvre une procédure d'expertise de sinistre
- Réaliser un suivi des encaissements
- Réaliser un appel à cotisation
- Réaliser une activité nécessitant la certification AMF (Autorité des Marchés Financiers)
Environnements de travail
- Commerce/grande distribution
- Cabinet de courtage en assurances
- Caisse de retraite et de prévoyance
- Compagnie d'assurances/mutuelle
- Établissement bancaire et financier