Candidatheque - fiche metier C1205 - Conseil en gestion de patrimoine financier

Conseil et guide une clientèle de particuliers/personnes physiques dans le choix d''investissements/placements pour constituer ou optimiser leur patrimoine financier selon la réglementation bancaire et financière.
Peut mettre en oeuvre des mandats de gestion.
Peut diriger une structure.

Cet emploi/métier est accessible avec un Master (M1, Master professionnel, ...) en banque, finance, assurance, sciences économiques, gestion du patrimoine, complété par une expérience professionnelle dans le domaine de la banque ou de l''assurance.

L''activité de cet emploi/métier s''exerce au sein d''établissements financiers (banques, sociétés de gestion de patrimoine,...), parfois en relation avec différents intervenants (notaires, avocats, agents immobiliers, ...) et en contact avec les clients.
Elle varie selon le secteur (banque privée, gestion de patrimoine, ...).
La rémunération est constituée d''un fixe parfois associé à des primes (performances, ...) ou d''honoraires (professions libérales, ...).

Techniques pédagogiques
Fiscalité
Argumentation commerciale
Analyse statistique
Principes de la relation client
Caractéristiques des produits financiers
Comptabilité générale
Marketing / Mercatique
Réglementation bancaire
Calculs financiers
Économie des marchés financiers
Droit civil
Droit du patrimoine professionnel
Dispositif TRACFIN (Traitement du renseignement et action contre les circuits financiers clandestins)
Logiciels financiers
Management
Gestion comptable
Gestion administrative
Logiciel de gestion clients
Analyse des risques financiers
Analyse de patrimoine financier
Recommandations AMF

Diriger un service, une structure
Établir le bilan patrimonial d'un client
Animer une formation
Déterminer des mesures correctives
Analyser la situation financière d'un client
Adapter une campagne promotionnelle à une cible ou un produit
Développer un portefeuille clients et prospects
Consulter des fichiers clients en préparation d'entretiens programmés
Définir les besoins d'un client
Déterminer une stratégie financière
Orienter un client vers un avocat, un notaire ou un gérant de portefeuille
Établir un mandat de gestion
Établir des justificatifs de placement et rapports de rentabilité de produits financiers
Vérifier les justificatifs de placement et rapports de rentabilité de produits financiers
Réaliser un suivi des dossiers clients, fournisseurs
Réaliser une activité nécessitant la certification AMF (Autorité des Marchés Financiers)
Contrôler des comptes débiteurs
Réaliser une étude patrimoniale
Renseigner les usagers et les conseiller dans leurs démarches juridiques et fiscales

C1205 - Conseil en gestion de patrimoine financier