Candidatheque - fiche metier C1201 - Accueil et services bancaires

Accueille et oriente physiquement et téléphoniquement la clientèle ; informe les clients sur les services/produits de base de la banque et de l''assurance. Réalise les opérations courantes de guichet selon les règles et consignes de sécurité des personnes et des biens.
Peut réaliser le suivi des besoins en numéraire de la structure.

Cet emploi/métier est accessible avec un diplôme de niveau Bac+2 (BTS, DUT, ...) dans le secteur de la banque ou de la vente.
Il est également accessible avec une expérience professionnelle dans le secteur bancaire sans diplôme particulier.
La pratique de l''anglais peut être requise.
Un casier judiciaire exempt de toute mention contradictoire peut être exigé.

L''activité de cet emploi/métier s''exerce au sein d''agences bancaires, de bureaux de change, de bureaux de poste, de plates-formes téléphoniques, en relation avec différents interlocuteurs (chargés de clientèle, clients, ...).
Elle varie selon le secteur (bancaire, postal, ...).
Elle peut s''exercer les fins de semaine et jours fériés.

Techniques de vente
Procédures d'encaissement
Principes de la relation client
Caractéristiques des produits financiers
Réglementation des produits d'assurances
Modes de paiement
Procédures de transfert de devises
Réglementation bancaire
Règles et consignes de sécurité
Procédures d'administration de compte bancaire
Typologie des devises
Règles de conversion monétaire
Normes rédactionnelles
Dispositif TRACFIN (Traitement du renseignement et action contre les circuits financiers clandestins)
Gestion des comptes clients
Traitement des opérations sur titres
Approvisionnement de fonds numéraires
Recommandations AMF

Réceptionner, vérifier ou enregistrer les paquets, colis, lettres en recommandé, bordereaux d'acheminement postal
Accueillir une clientèle
Enregistrer des opérations comptables
Actualiser les informations mises à la disposition d'un public
Présenter des produits et services
Étudier une demande client
Classer des documents professionnels
Négocier un taux d'achat ou de vente de devises étrangères
Clôturer une caisse
Vendre des produits ou services
Organiser un entretien avec des chargés de clientèle
Conseiller un client en matière de gestion d'assurance
Enregistrer les mouvements d'un portefeuille boursier
Réaliser une activité nécessitant la certification AMF (Autorité des Marchés Financiers)
Définir des besoins en approvisionnement
Sensibiliser les clients à l'utilisation des automates et des services à distance

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