C1106 - Expertise risques en assurances
Description
Définition
- Analyse et évalue les risques (professionnels, sanitaires, incendies, vols, ...) dans le cadre de la souscription ou de la révision de contrats d''assurances. Apporte des conseils/recommandations en matière de prévention des risques auprès des assurés (entreprises, salariés, particuliers, ...) selon la réglementation de l''assurance du domaine d''intervention (hygiène et sécurité au travail, transport et sécurité routière, ...).
- Peut réaliser des actions de sensibilisation auprès de divers publics.
- Peut intervenir après des sinistres pour évaluer le montant des dommages et des préjudices.
- Peut coordonner une équipe.
Accès à l'emploi métier
- Cet emploi/métier est accessible avec un Master (M1, Master professionnel, diplôme de grandes écoles, ...) dans un secteur spécifique (construction, immobilier, transport, médical, ...) complété par une expérience professionnelle dans le secteur de l''assurance (aspects juridiques et techniques).
- Des agréments ou des certifications professionnelles (délivrés par le Ministère de la Justice ou par une Fédération d''Experts en Assurances) sont exigés pour les fonctions d''expert en assurances dans des domaines spécifiques ou pour intervenir lors de procédures judiciaires.
Conditions d'exercice de l'activité
- L''activité de cet emploi/métier s''exerce au sein de compagnies d''assurances, de réassurance, de caisses d''assurance maladie ou de cabinets d''expertise indépendants, en relation avec les assurés (particuliers, salariés, entreprises, ...) et différents intervenants (services souscription, inspection du travail, chefs d''entreprises, représentants du personnel, ...).
- Elle varie selon la nature des risques (industriels, corporels, incendies, ...).
- L''activité implique de nombreux déplacements sur site, en clientèle (constats et enquêtes sur des sites industriels, sites à risques, ...).
- L''activité peut s''exercer à l''extérieur (chantiers BTP, zones inondables, sites industriels, ...).
Appellations
- Contrôleur / Contrôleuse de sécurité des services prévention de la Sécurité Sociale
- Expert / Experte en assurances dommages
- Expert / Experte en assurances dommages et responsabilité civile
- Expert évaluateur / Experte évaluatrice en assurances
- Expert / Experte risques en assurances
- Ingénieur-conseil / Ingénieure-conseil des services prévention de la Sécurité Sociale
- Inspecteur / Inspectrice risques en assurances
- Inspecteur / Inspectrice risques professionnels et prévention en assurances
- Inspecteur / Inspectrice technique d'assurances
- Inspecteur-vérificateur / Inspectrice-vérificatrice en assurances
Savoirs et Savoir-faire
Savoirs
- Techniques pédagogiques
- Typologie des risques environnementaux et sanitaires
- Législation sociale
- Logiciels de statistiques
- Analyse statistique
- Droit de la sécurité sociale
- Principes de la relation client
- Accidentologie
- Réglementation du transport de matières et produits dangereux
- Réglementation des Installations Classées pour la Protection de l'Environnement - ICPE
- Méthodes d'enquête
- Risques naturels
- Règles de sécurité routière
- Produit d'assurances dommages/sinistres
- Risques incendies
- Risques d'accidents de la circulation
- Risques d'accidents corporels
- Risques atomiques et chimiques
- Risques chantiers et constructions
- Publication Assistée par Ordinateur (PAO)
- Audit interne
- Logiciels financiers
- Qualité, Hygiène, Sécurité et Environnement (QHSE)
- Techniques de l'expertise à distance en assurances
- Gestion de sinistre
- Logiciel de gestion clients
- Analyse des risques
Savoir-faire
- Coordonner l'activité d'une équipe
- Rechercher les causes/origines d'accidents ou de sinistres par des enquêtes sur le terrain, auprès des parties concernées
- Établir un cahier des charges
- Assister la mise en place d'actions de prévention des risques
- Apporter une assistance à la maîtrise d'oeuvre
- Recenser les moyens de protection/prévention des risques sur site
- Élaborer un scénario de sinistre (Sinistre maximum possible)
- Prospecter des entreprises, des institutionnels ou des collectivités territoriales
- Concevoir des supports de prévention
- Élaborer une cartographie des risques
- Définir les besoins en assurance d'un client
- Analyser l'évolution des accidents (de la route, du travail)
- Déterminer l'impact de recommandations et d'actions de prévention
- Diagnostiquer la nature des risques sur un site
- Estimer le montant des pertes en cas de sinistre sur un site
- Émettre des injonctions auprès de clients
- Procéder à des sanctions administratives
- Sensibiliser et former les personnels aux consignes de sécurité et de prévention
- Installer un équipement
- Répertorier des biens physiques, des installations
- Intervenir dans le domaine des risques en assurances
Environnements de travail
- Cabinet comptable
- Compagnie d'assurances/mutuelle
- Organisme de protection sociale
- Société de réassurance